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                溫商借網貸平臺炒翡翠詐騙7億元 攜巨款潛逃境外

                發布時間:2014-03-21 分類:行業資訊

                中華文交所上市交易的翡翠。這些翡翠評估動輒上千萬元。 受訪者供圖

                中華文交所上市交易的翡翠。這些翡翠評估動輒上千萬元。 受訪者供圖

                3月11日,深圳一家律師事務所內,受害人向記者展示該信托公司的核發證照通知書。 南都記者 霍健斌 攝

                3月11日,深圳一家律師事務所內,受害人向記者展示該信托公司的核發證照通知書。

                這是一起精心設計的翡翠投資騙局,涉及眾多受害者,攪動資金數億元,多個家庭因此走入財務崩潰的邊緣。在香港注冊“中華文化產權交易所”,在深圳假借信托公司名義,搭建多個網貸平臺大肆吸金,然后在春節前攜巨款潛逃境外———溫州商人鄭旭東在深圳布下的這個局,被投資者稱為中國網貸詐騙第一案,其高達7億元的涉案金額也刷新了記錄。這個涉及香港、深圳、上海、杭州四地,涵蓋文交所、信托公司、P 2P網貸平臺三種類型組織的精巧騙局,其支撐點卻是小小的翡翠。這些翡翠通過機構鑒定、專家評估、打包上市交易被炒至上億元的高價,令投資者為之瘋狂。而當人去財空,小小的翡翠根本不足以填補巨大的漏洞。

                入套的投資人

                他們聽說這個平臺很掙錢,有的將房子低于市價賣了,有的將房子抵押貸款,全部投入該平臺炒賣翡翠投資產品,現在血本無歸。

                住在深圳觀瀾的胡先生已經77歲,去年9月份接觸到一個名為“中華文化產權交易所”的投資平臺(下稱“中華文交所”),聽說這個平臺很掙錢,隨后將房子低價賣了100多萬元,全部投入該平臺的交易賬戶,炒賣該機構推出的翡翠投資產品,現在血本無歸。

                胡先生說,開始還掙了一點錢,今年1月14日出事時他還不知情,代理商跟他說第二天“5號資產包”要復盤了,本來他打算取8萬元錢出來買房,但是為了抄底,不僅沒取錢出來,反而又匯了20萬元進去。

                “1月14日下午3點44分52秒,這是我匯入20萬的時間,我記得很清楚,這也是中華文交所的最后一筆進賬?!焙壬f,“聽說平臺出事的瞬間,我血壓升高、雙手冰涼,養老錢就這樣沒了,我還有糖尿病、心臟病、腰椎盤突出等一堆毛病,現在只能靠退休金艱苦度日?!?

                深圳福田的李女士是最早進入中華文交所的投資者之一,第一只翡翠資產包就申購了60萬元,當時中簽率很高,一開盤翡翠的價格就漲了20%?!拔业挠H戚朋友知道我在炒翡翠,收益不錯,也紛紛跟進?!崩钆空f,“第9只資產包我一次性申購了300萬元,結果被牢牢套住,加上我身邊的親戚的錢,一共有五六百萬?!?

                如今,李女士倍感壓力很大,“這可是一輩子的積蓄,本來是準備用來交房貸的。我不敢跟我老公說,后來孩子看我壓力太大,私底下跟父親溝通了?!崩钆科怀陕暤卣f,老公知道平臺出事后,害怕她做什么傻事,也沒有當面責怪。

                羅湖區的黃女士則至今都不敢告訴丈夫,她把房子抵押貸款后全部投入中華文交所,加上積蓄與借債一共300多萬元,現在全部打了水漂?!拔覀冊谏钲趭^斗了40年,也沒有存下多少錢,他肯定受不了這個打擊?!秉S女士說,現在只能糊弄丈夫稱“中華文交所只是暫時停牌一兩個月”。

                王女士是一名金融從業者,也同樣入了中華文交所的套,她的投資包括中貸信創與文交所兩個平臺?!拔覀兟犝f中瑞隆是信托公司,實力很強,又去參觀了他們的辦公室,確實非常氣派?!蓖跖空f,“而且他們很會講,向我們投資者介紹未來規劃,感覺發展前景很好?!?

                在中貸信創投了一段時間后,王女士也開通了中華文交所的賬戶,在兩個平臺一共被套了130萬元左右?!霸?2月份到1月份之間,他們做了很多活動吸引資金,又是各種獎勵,又是組織旅游,目的就是讓我們投更多的錢?!蓖跖空f,“回過頭來看,當時就是為了撤資做預備的,但因為此前平臺的提現都很快,簡直是秒到,我們一點也沒有懷疑?!?

                天價翡翠

                這些投資者,對翡翠市場基本都沒太多了解,只是盲目地相信“信托公司”與“專家評估”。等到事發才恍然大悟,這些翡翠根本不值多少錢。

                這些投資者,對翡翠市場基本都沒太多了解,只是盲目地相信“信托公司”與“專家評估”。等到事發才恍然大悟,這些翡翠根本不值多少錢。

                1月23日,同樣被套了300多萬元的曾先生與一些投資者代表來到深圳市中瑞隆信托資產管理有限公司(下稱中瑞隆),看到了保管在小倉庫的翡翠。中瑞隆是中華文交所的保薦商,且為中華文交所的交易提供資金托管銀行賬戶?!棒浯溆?0多件,就是用礦泉水箱包裝的,隨意堆在地上,一看就不是很值錢?!痹壬Q,他還戴著手套摸過翡翠,因為對此毫無研究,也看不出什么名堂?!霸谖覀兛催^之后,這些翡翠當晚就被人轉走了?!痹壬f,“現在翡翠有一部分在經偵那里,還有一部分應該流落在外面?!?

                陳先生在深圳西部國際珠寶城從事玉石生意多年,對于翡翠的市場估價有獨到眼光。盡管只提供了香港中華文化產權交易所(下稱中華文交所)上市交易的翡翠證書照,陳先生仍能基本斷定,這批作品中不少屬于“磚頭貨”,只值專家估價的一個零頭。

                以中華文交所發售的一組代碼為“600004”的翡翠資產包來看,8尊翡翠擺件估價高達1.143億元。但其中一尊名為“福壽如意”的翡翠擺件被陳先生評價為,普通豆種,水頭差,雕工粗糙,顏色很不正,“在玉石批發市場上滿地都是,最多值幾萬塊錢?!?

                陳先生還認為,這尊翡翠擺件的基座使用的是雜木座,檔次很低,“如果是珍貴玉石,肯定要用名貴木材作為基座來襯托,比如紫檀木、黑檀木、紅木等,而且基座的雕刻也要配合玉石作品,具備藝術性?!?

                另外一件代碼為“600001”的翡翠觀音,規格為寬5.5cm,厚4cm,高14cm,估價達到3150萬元。陳先生認為,其屬于白冰種,雕工過得去,但算不上高檔,假如沒有瑕疵,在市場上最高也就值個100來萬元,“如果實物發現存在瑕疵,整件作品的價值就會大打折扣?!痹谖鞑繃H珠寶城,一尊與這件作品材質相似但體積大上一倍的觀音作品,標價90萬元。陳先生稱,其用很低的折扣就能買到手。

                類似這樣的翡翠資產包,中華文交所一共上市發售了9個,將每個資產包的權益份額按照一元人民幣一份進行等額拆分,由投資者申購及交易。其操作模式與股票類似,投資者可在一級市場以一元一股的價格申購原始股,開盤后獲取增值,或者在二級市場交易,低買高賣。

                通常情況下,一級市場的中簽率并不高,從百分之幾到百分之零點幾。以申購100萬元為例,如果中簽率為3%,則申購者購得了3萬原始股,開盤后股價若上漲50%,投資者即刻拋售便能獲利1.5萬元。最高時,資產包的價格翻了好幾倍,翡翠價值被炒至數億元,投資者從中獲利頗豐。

                前面8只資產包的運作還比較正常,大多數人能從炒作翡翠中賺錢。但今年1月14日,第9只翡翠資產包上市后,中簽率突然飆升至70%。投資者發現異常,中華文交所圈錢的苗頭顯現,此時賬戶已無法緊急提款。很快,傳來幕后老板鄭旭東卷款潛逃境外的消息。

                吸金巨網

                深圳中貸信創成立于2013年4月9日,杭州國臨創投成立于5月15日,上海鋒逸信投成立于6月3日,香港中華文交所則成立于2013年7月。短短3個月,鄭旭東便布下一張吸金巨網。

                今年1月16日,中華文交所的賬戶無法提取資金。當晚,全國各地的投資者便聚集到中華文交所深圳辦公室東海國際中心A座21樓。1月17日,投資者張先生到福田經偵大隊報案。1月20日,福田公安分局出具立案告知書,認為“鄭旭東等人涉嫌非法吸收公眾出款,需追究刑事責任”。1月28日,中華文交所執行總裁李標武被刑拘。

                與中華文交所同時出問題的,還有深圳中貸信創、杭州國臨創投、上海鋒逸信投三家P2P網貸平臺。投資者稱,這三家平臺的實際控制人都是鄭旭東,平臺的法人代表是鄭旭東的手下或親友。

                目前,中貸信創的網站已無法打開。國臨創投則在官網發布緊急公告稱,“由于平臺實際掌控人鄭旭東突然無法聯系,導致平臺資金斷裂,造成大量投資人無法提現”,并公布了鄭旭東的身份證照片及手機號碼。身份證顯示,鄭旭東生于1969年,是溫州市甌海區人。其電話號碼已停用。

                在中貸信創、國臨創投以及鋒逸信投的網站,均發布了大量與中華文交所上市翡翠掛鉤的資產包份額抵押標,稱其固定年回報率高達30%。這些網貸平臺還要求,投資者需注冊中華文交所的交易賬號,通過中華文交所的賬號進行交易。通過此種方式,從多個網貸平臺獲取的資金,源源不斷地進入中華文交所的交易平臺,進一步推高了翡翠的市值。

                根據網貸行業第三方平臺網貸中心的統計,中貸信創平臺上90%以上的投資標都來自中華文交所的抵押標,加上其他的投資標無法找到對應的實體項目,基本是平臺用于自融的虛假標。據此可以判斷,中貸信創實際上最主要的作用就是為中華文交所輸血。

                工商資料顯示,深圳中貸信創成立于2013年4月9日,杭州國臨創投成立于2013年5月15日,上海鋒逸信投成立于2013年6月3日,香港中華文交所則成立于2013年7月。不過短短3個月,鄭旭東便在香港、深圳、上海、杭州四地布下了一張吸金巨網。

                根據投資者的統計,從2013年8月至2014年1月,中華文交所共有1萬多人開戶,吸引十幾億元資金參與。投資者所計算的被詐騙資金為:賬戶未出金6309萬元,文交所發行資產包套現4.728億元,文交所交易手續費1.5億元,共約7億元。

                信托是“托兒”

                在這張吸金巨網中,最關鍵的角色是另一家關聯公司———中瑞隆信托資產管理有限公司。中瑞隆是三個網貸平臺的資金管理方,還是中華文交所的保薦商,且為中華文交所的交易提供資金托管銀行賬戶。

                在這張吸金巨網中,最關鍵的角色是另一家關聯公司———深圳市中瑞隆信托資產管理有限公司。中瑞隆正是上述三個網貸平臺的資金管理方,為這三個平臺的投資人提供無限連帶擔保。中瑞隆同時還是中華文交所的保薦商,且為中華文交所的交易提供資金托管銀行賬戶。

                也就是說,中瑞隆既為網貸平臺及翡翠資產包提供擔保,同時所有交易又都是通過中瑞隆的銀行賬戶進行。工商資料顯示,中瑞隆成立于2013年6月5日,注冊資本3億元,實收資本1億元,其中肖莉出資99%,陳忠誠出資1%。據投資者介紹,肖莉原名鄭旭麗,是鄭旭東的親妹妹,而鄭旭東才是中瑞隆的幕后老板。

                3月4日,肖莉在福州被警方刑拘。據《福州晚報》3月6日報道,“肖某自稱,哥哥借用她的身份證在深圳注冊了一家信托公司,肖某成為該公司股東之一,該公司主要業務是建立網站接收個人轉賬‘炒翡翠’?!蓖顿Y者認為,肖莉的名字出現在中華文交所的代理商名單中,其不可能對鄭旭東的詐騙行為毫不知情。

                南都記者并未查詢到中瑞隆的官網,但其在中華文交所的宣傳資料中宣稱是經國務院、銀監會于2013年批準成立于深圳前海新區的金融機構,公司注冊資本為3億元。上述資料還顯示,這家公司的經營范圍涵蓋信托資產管理及相關投資咨詢;受托資產管理及相關投資咨詢;股權投資;從事擔保業務;投資影業,文化產業;藝術品購銷;經營進出口業務等。

                投資者均表示,中瑞隆信托的保薦是他們投資中華文交所的定心丸,因為信托牌照非常難拿到,需經國家銀監會的批準,由此可見中瑞隆的雄厚實力。然而,南都記者在銀監會網站上,并未查到該公司信息。實際上,投資者對此并不知情,他們稱,看到該公司的營業執照名稱中有“信托”二字,既然營業執照是合法的,也就相信了該公司具有從事信托業務的資質。

                不過,在2月28日,深圳市市場監管局發布責令整改通知書,指出中瑞隆信托資產管理有限公司等33家單位未經中國銀監會批準在名稱或經營范圍中使用了“信托”字樣,違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》《信托公司管理辦法》和《企業名稱登記管理規定》的規定。責令各企業在3月7日前到深圳銀監局辦理《金融許可證》,或者到深圳市市場監管局辦理名稱、經營范圍變更登記或注銷登記。逾期不改正的,將依法予以嚴肅處理。

                3月10日,投資者來到深圳市市場監管局監察處,反映辦證人員違反規定為中瑞隆信托公司辦理“合法執照”,要求處罰相關負責人?!罢且驗樗麄冞`規辦理了信托的執照,我們才會上當受騙,難道他們不應該承擔責任?”投資者如此質疑。

                3月11日,南都記者與投資者來到深圳市市場監管局查詢中瑞隆的內檔資料,并就此向市場監督管理局發采訪函,希望明確企業注冊的審批問題以及相關責任人。然而截至發稿前,市場監督管理局一直稱,仍在研究相關資料,約定的回應日期也一改再改,至今尚未作出明確答復。

                掛牌的法人

                胡峰說,鄭旭東才是文交所的實際控制人,他只是掛牌法人,將身份證借給鄭旭東去注冊公司,并配合簽字。

                根據中華文交所的官網介紹,中華文化產權交易所于2013年7月在香港成立,是服務于全球的文化對接資本的專業創新服務平臺。南都記者從香港公司注冊處查詢到的信息顯示,中華文化產權交易所有限公司,成立于2013年7月9日,公司類別為私人股份有限公司,注冊股本2億港幣,其董事成員為胡峰。

                3月18日,南都記者與胡峰取得了聯系。胡峰在杭州負責一家廣告設計工作室。他表示,中華文交所只是一個掛牌公司,所有資金往來全部通過中瑞隆的賬戶,文交所的賬戶是空的,注冊地址也是中介公司找的。

                胡峰表示,鄭旭東才是文交所的實際控制人,他只是掛牌法人,將身份證借給鄭旭東去注冊公司,并配合簽字?!班嵭駯|在杭州時曾經給我介紹過不少業務,他找我借身份證注冊公司,我也沒有多想?!焙宸Q,自己并未從中獲得任何好處,鄭旭東卷款潛逃后他也很意外。胡峰還稱,目前并未有經偵人員與其接觸,因未參與資金運作,他沒有必要跑路。

                不過,胡峰在中華文交所交易過程中扮演的角色并不如他所宣稱的那么無關緊要。在中華文交所深圳辦公室,曾有員工數次見過胡峰出現。胡峰承認,他因工作需要去過兩三次深圳的辦公室,但從未去過香港的注冊地。

                在翡翠的評估中,胡峰也扮演著中間人的角色。據南都記者調查,中瑞隆從順德購買翡翠后,拍照傳給胡峰,由胡峰的工作室對翡翠的照片進行處理,然后胡峰再發送給專家進行評估?!霸u估的價格都是中瑞隆談好的,我的工作就是處理圖片?!焙宸裾J自己對圖片色澤的調整會影響翡翠的評估價。

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