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                直面兌付高峰 信托公司增資百億元御風險

                發布時間:2014-03-14 分類:行業資訊

                興業信托近日公告稱,本公司注冊資本金由人民幣25.76億元增加至人民幣50億元,并相應調整股權結構。

                而這并不是近期信托業內唯一一筆增資案例。2月上旬,安信信托亦拋出定向增發方案,擬募資33億元以充實資本金。

                信托業的增資潮仍在持續,銀行系的興業信托及交銀信托已占據信托業注冊資本的“探花”與“榜眼”,目前監管層并未針對信托項目的資本消耗進行分類精細化管理,隨著去年底監管層透露出將收緊信托凈資本管理的信號,在展業的壓力面前,增強資本實力仍是最務實的出路。

                銀行系信托發力

                在信托業中,銀行系信托公司增資效率最快。從公開的信息中統計,僅從去年以來,興業信托與交銀國信的注冊資本已位居行業第二名及第三名(平安信托注冊資本為69.88億元,位居業內第一位)。

                交銀國信為交通銀行旗下信托公司,其注冊資本經去年兩度增資后已達到37.65億元。

                而近日剛剛公告完成增資的興業信托,其注冊資本已由25.76億元增加至50億元,其大股東興業銀行的出資額為36.5億元,出資比例為73%。

                目前國內共有三家銀行系信托公司,商業銀行的助推使這幾家信托公司管理資產的規模以超越行業平均的速度急速增長,如興業信托截止到2013年年底管理信托資產規模已達到5632.86億元,與同年年初相比增長超過2300億元。分析人士指出,信托公司在銀行集團中扮演的角色以及對未來管理資產規模繼續增長的預期仍是這類信托公司大力充實自有資本的主要原因。

                興業信托此前曾對本報回復稱,增資主要是出于滿足“凈資本管理的監管需要”、“業務結構調整和提高抵御風險能力的要求”以及“對外金融股權投資要求”三個方面。

                信托公司增資潮持續

                不僅銀行旗下信托公司,信托行業的增資潮流在2014年亦并無降溫的跡象,2月上旬,安信信托亦拋出定向增發方案,擬募資33億元以充實資本金。而今年年初,國投信托的增資獲得險資“青睞”。

                據本報記者不完全統計,僅去年初至今便有至少12家信托公司完成增資,注冊資本增加額達到100.75億元。其中注冊資本達到或超過30億元的信托公司已由2013年年初的3家增加至目前的6家。

                根據中國信托業協會公布的數據,截止到2013年年底,信托行業固有資產總規模為2871.41億元,與上年2282.08億元相比,同比增加25.82%;平均每家固有資產42.23億元,與上年平均每家34.58億元相比,同比增加22.12%;平均每家凈資產37.58億元,與上年每家30.79億元相比,同比增長22.05%。

                為何信托公司如此頻繁的增資。業內人士指出,凈資本監管及新業務開展的需求是主要原因。

                去年底,監管層對信托業治理提出要建立完善分類經營機制及資本約束機制,完善信托公司的凈資本管理。用益信托分析表示,銀監會主席助理楊家才去年信托業年會上的講話 “有多大本錢就做多大生意”被認為是監管層將收緊凈資本管理的預警。目前銀監會對信托公司資本金的監管并沒有對各個信托項目進行分類精細化管理,這也使得信托公司為了拓展規模不得不一次又一次實行增資擴股以達到監管要求。

                與此同時,隨著傳統業務盈利空間逐漸薄弱,信托公司為適應市場競爭需要拓展新的業務空間,但是信托公司發展很多業務亦有資本門檻,如保監會2012年10月頒發的《關于保險資金投資有關金融產品的通知》便要求擔任受托人的信托公司上年末凈資產不得低于30億元人民幣。

                “信托公司拓寬與銀行外的其他金融機構的合作是信托業發展的大趨勢,將更豐富信托業服務內容,但是僅險資投資信托產品對信托公司凈資產的要求,如果按照2012年底的數據計算,就有超過2/3的信托公司‘出局’?!币晃恍磐袠I分析人士表示。

                用益信托表示,在信托違約事件頻發,剛性兌付預期或將打破的風口浪尖上,信托公司提升資本實力還將有利于增強投資者信心,應對即將到來的產品兌付高峰期。

                來源:金牛理財網

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