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                互聯網金融大潮暗藏乾坤

                發布時間:2014-03-12 分類:行業資訊

                2013年末,互聯網理財從各種互聯網產品中突圍而出,成為行業焦點。各大互聯網公司紛紛推出互聯網理財產品,收益率節節攀升。然而,心動的不只是大企業,不少個人或組織也蠢蠢欲動。

                南都記者調查發現,在此次互聯網金融大潮中,不僅有互聯網公司的正規理財產品,許多打著理財旗號的網絡詐騙也卷土重來。


                [案例]

                近日南都記者收到蘇先生的報料,稱遇到了一種叫做PD T新概念理財的網絡詐騙。據其描述,他一年前經同事介紹接觸了PD T理財。當時PD T理財方面的人稱此種理財相當于炒股,但是一種穩賺不賠的游戲股,用戶投資購買股票,靠股票升值獲利。

                投資分不同檔次,從3500元到數萬元不等。用戶可以隨時取現,但每次只能取出投入金額的70 %,剩下的30%必須留下繼續投資,而且取出的70%需要另外收取20%的手續費。

                蘇先生選擇了3500元這個檔次,由于覺得取現被扣除手續費不劃算,于是至今都沒有動過投資的3500元。

                起初,蘇先生及其同事并沒有發現有什么問題,直到三個月前相關網站的登錄選項突然消失,無法進行登錄,他們才感覺有些蹊蹺。之后,蘇先生嘗試聯系當地的地區聯系人,卻再也沒有辦法聯系上,他們才發現受騙了。蘇先生稱,其身邊有7個同類型的受害者,他們投入的金額比自己更多。

                但當南都記者問及是否有留下對方行騙的證據,蘇先生表示對方當時服務很“周到”,只要交了錢,其他的都代為處理,所以并沒有留下什么證據。


                [調查]“循環理財”有多吸引人

                南都記者在網上搜索PD T,發現其宣傳網站是博客和微博,自稱為一家建立在互聯網基礎上的實實在在的金融理財科網企業。而由蘇先生提供的網站地址屬于新浪博客,目前頁面上已經沒有相關的賬號登錄框。

                查看相關博文了解到,其宣傳內容包括:由于內部股票供應有限,單邊上揚;全球僅一支,需求不斷上升,參與人數會倍增;當市場需求增加時,股價上揚,繼而流通量減少,就需要拆股以達到市場平衡,而購買者手中的股票不但價格上漲同時數量也增加,于是獲得巨大回報。

                在網上,這一理財方式被稱為“循環理財”新概念。這一環節的回報率據稱可達到一年100%-500%倍。若投入7000元,每6個月股票就可以翻一倍,3年后可獲得23萬收益,而70000元的初始投入可在3年后變成277萬。

                記者在網上找到了PD T理財的聯系電話,但是撥通后卻提示撥打的是空號。在博客里找到官方網站鏈接,點擊鏈接進入PDT的官方網站發現網站服務器架設在美國,公司簡介自稱PD T全球理財有限公司,成立于2011年4月,是一家科網企業,類似百度、雅虎、阿里巴巴。旗下有自己的游戲平臺、交友平臺、旅游平臺以及電子商務平臺。而記者點開其所謂的幾大平臺后發現這些網站都只是一張貼圖而已,并沒有實際作用。

                隨后,記者撥打了報料人提供的地區聯系人鐘先生的電話。接通后對方向南都記者介紹了項目細節,投資原理與回報和網上所描述的基本一致,但項目名稱已經改為A F C環球財富保障平臺。對方稱,投資金額從7000元到幾十萬都有,分為短期和長期兩種。當南都記者問及是否沒有風險的時候,對方稱并非100%無風險,只是風險很小,可以忽略。而交易方式分為幾種,可以在線支付也可以銀行轉賬,隨后向記者發來了用于轉賬的銀行賬號,并稱如果離得近可以實地考察后再做決定。

                南都記者調查發現,除了PD T理財,另外一家名為H JK理財的“游戲規則”也非常相似。這一被稱為“循環理財”的新概念,稱其方式是通過公司股東的逐漸增加,游戲股票不斷上漲達到拆分線翻倍的結果,絕對不需要去炒,更不需要天天看盤,屬于“傻瓜式”的理財,投入絕對是0風險。


                [專家觀點]對過高收益保持警惕

                中國互聯網協會信用評價中心法律顧問趙占領

                趙占領律師在接受南都記者采訪時稱,互聯網金融詐騙案件中非法集資案件最為常見。目前來看,一般的非法集資都是基于互聯網交易平臺進行非法集資,不法分子攜款跑路。

                他認為目前我國對于大部分的互聯網詐騙案件還是按照刑法的相關規定進行判處,但互聯網金融行業發展迅速,對于新生的帶有金融性質的互聯網理財產品,仍待制定直接的法律規范,以保障群眾的合法權益。

                對此,趙占領還建議,消費者和投資者不能完全相信這種過高收益,低風險的理財產品?!巴顿Y者時刻都要保持平和心態,對于過高收益回報的互聯網金融產品必須要保持警惕,這是最為關鍵的一點?!?

                (來源:南方都市報 )

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