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                余額寶讓天弘基金2013年繼續虧損?到底肥了誰?

                發布時間:2014-02-26 分類:行業資訊

                程亮亮

                虧損,天弘基金在剛剛結束的2013年繼續虧損。

                雖然憑借著余額寶在神州大地的風靡,天弘基金在短短幾個月之間將之前中國公募基金業的諸多英豪斬落馬下,成為“當之無愧”的行業規模老大,但余額寶并未成為其盈利法寶。

                規模激增與由盈轉虧

                在相當長的時間內,天弘基金唯一能夠讓市場記住的似乎是其率先推行的發起式基金。然而,這一并不算嚴格意義上的創新產品并未讓天弘基金走上順風順水的大踏步發展之路,讓其走上公募規模一哥位置的功臣是余額寶。 近日,業內再度傳出消息稱余額寶的規模已經突破4000億元。顯然余額寶旋風在中國的資本市場上依舊風頭正勁,但是,一個尷尬的事實是,管理規模的高速增長并未給天弘基金帶來利潤層面的改觀。物產中拓(000906.SZ)的非公開發行預案顯示,天弘基金去年實現營業收入激增至3.11億元,但是凈利潤卻依舊為虧損243.93萬元。值得注意的是,內蒙君正(601216.SH,天弘基金上市公司股東)去年半年報顯示,天弘基金去年上半年實現凈利潤852.52萬元,為可查數據中天弘基金第一次實現盈利。由此不難看出,天弘基金之所以全年依舊虧損,源自于下半年的經營狀況不佳,而這個下半年正是余額寶風靡神州大地之時。 去年6月17日,由支付寶[微博]與天弘基金聯合推出的余額寶正式上線。用戶把資金轉入余額寶即為向基金公司等機構購買相應理財產品,并享有貨幣基金的投資收益。而余額寶首期支持的,正是天弘基金旗下的“增利寶”貨幣基金。由于余額寶1元的超低門檻,而且去年貨幣基金的收益率遠遠高于銀行活期存款收益,余額寶一經推出就備受用戶推崇。 很快,高舉余額寶這面互聯網金融旗幟的天弘基金成為中國公募基金業最熱的關注點。今年1月15日,天弘基金與支付寶共同發布數據顯示,截至當日下午3時,余額寶規模已經超過2500億元,天弘基金成功地在去年年底躍居行業第二之后,在半個月的時間內超越華夏基金[微博],成為行業規模翹楚。

                規模激增肥了誰

                余額寶無疑是一個成功的產品,但是為何在余額寶成功帶領天弘基金坐上行業規模一哥寶座的當年,天弘基金卻依舊呈現虧損狀態? 多名業內人士對《第一財經日報》表示,余額寶背后真正的贏家其實是浙江阿里巴巴[微博]電子商務有限公司(支付寶母公司,下稱“阿里巴巴”)。 “余額寶的成功其實只是擺脫了對銀行渠道的單一性依賴,并利用互聯網金融的屬性在短時間內成功實現規模的高速增長?!睖夏彻蓟鹑耸繉τ浾弑硎?,“但是阿里巴巴同樣不會提供免費的午餐,與銀行一樣,作為渠道商其自然也會收取相關費用?!? 此前業內一直盛傳天弘基金的余額寶業務雖然賺吆喝,但是真賺錢有難度?!肮芾碣M的80%以上都要支付給阿里巴巴”是業內的傳言,而按照行規通常都是50:50對半開。天弘基金相關人士在接受記者采訪時表示,公司的確會支付給阿里巴巴一部分費用,用于渠道營銷等支出,但是公司并未與阿里巴巴層面有類似管理費分成的說法?!坝糜跔I銷的費用遠遠低于傳統渠道,”該人士透露,“而公司層面的財務數據也并未出爐?!? 天弘基金憑借著余額寶已然成為行業翹楚,從2012年1.14億元的營業收入到2013年全年的3.11億元,近200%的增長余額寶功不可沒。但是為何去年上半年6189.99萬元的營業收入尚可以帶來852.52萬元的凈利潤,下半年近2.5億元的營業收入卻帶來更多的虧損?“公司在支出方面投入很大,互聯網金融要求的公司后臺設備、人員配備都需要支付大量的成本?!鄙鲜鎏旌牖鹑耸繉τ浾呷绱吮硎?。 而阿里巴巴成功介入金融行業之后同樣賺得不少。某基金第三方人士對記者表示,雖然阿里巴巴對于余額寶能給其帶來多少收益可能并不是十分重視,但是不可否認阿里巴巴對很多其他公募基金管理公司層面的收費一直不低。內蒙君正此前公告顯示,阿里巴巴擬以每股4.50元的價格認購天弘基金2.62億元的注冊資本出資額,若完成阿里巴巴將持有天弘基金51%的股權,成為其第一大股東。 此前,阿里巴巴相關人士曾公開表示,支付寶不會再與其他基金管理公司合作。隨后阿里巴巴強勢要控股天弘基金無不顯示出其對金融行業的熱情。而據上述天弘基金相關人士透露,阿里巴巴入主天弘基金的相關事宜目前正在有序推進之中,應該問題不大。對此,業內人士普遍認為,天弘基金與阿里巴巴的合作無疑是其快速發展的關鍵所在,而隨著去年的大規模投入完成之后,2014年天弘基金可能會扭虧為盈。 來源:第一財經日報
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